سرمایهگذاری در طلا به عنوان دارایی ایمن در نظر گرفته میشود که ارزش خود را در شرایط نوسان بازار حفظ میکند. سرمایهگذاری در طلا تنوع پرتفوی را فراهم میکند، به عنوان محافظ در برابر تورم عمل میکند و ثبات را در طول نوسانات بازار سهام ارائه میدهد.
شما میتوانید سکه، شمش، اشکال غیر فیزیکی طلا یا جواهرات را خریداری کنید. طلای دیجیتال امکان خرید آنلاین را از پایینترین سطح ممکن فراهم میکند. صندوقهای ETF طلا و صندوقهای سرمایهگذاری، امکان خرید طلا را بدون مالکیت فیزیکی ارائه میدهند.
بازده طلا بر اساس روندهای جهانی و داخلی متفاوت است. با این حال، نوسانات قابل انتظار است. طلا در پرتفوی سرمایه گذاران نقش دارد، اما برای تنوع در طبقات دارایی ایده آل است. عواملی مانند افق سرمایه گذاری، ریسکپذیری و راحتی باید در انتخاب نوع سرمایهگذاری طلا در نظر گرفته شود. به خصوص برای طلای فیزیکی باید ترتیبات نگهداری مناسبی انجام شود.
در این مقاله بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری به همراه مزایا و بازدهی آن را مورد بررسی قرار میدهیم. با آلامتو همراه باشید.
مزایا و معایب سرمایهگذاری در طلا
برای بسیاری از مردم، تمام هدفشان از داشتن طلا، ویژگی زیبایی آن به عنوان زیورآلات است. اما این فلز بیشتر مزایای سرمایهگذاری ذاتی را دارد.
مزایا
- ایمن در برابر تورم
- بازدهی بیشتر در مقابل سهام
- نسبت به سهام یا اوراق قرضه نوسان کمتری دارد
- دوام فیزیکی
معایب
- دارایی پرخطر برای نگهداری
- در طول نگهداری مانند سهام سود به همراه ندارد، فقط در زمان فروش سود خواهید کرد.
مزایای طلای فیزیکی
ایمن در برابر تورم: طلا، به عنوان یک دارایی ملموس، دارای ارزش ذاتی است و قیمت آن همیشه رو به افزایش بوده است.
بازدهی بیشتر در مقابل سهام: مانند سایر کالاها، طلا معمولاً در جهت مخالف بازار سهام حرکت میکند.
سرمایهگذاری امن: طلا در مواقع نامطمئن یا هر زمان که آشفتگی سیاسی-اجتماعی وجود دارد به عنوان یک سرمایهگذاری امن تلقی میشود. طلای فیزیکی را نمیتوان هک یا پاک کرد و طلا را نمیتوان با یک بلای طبیعی از بین برد و به مرور زمان فرسوده نخواهد شد.
معایب طلای فیزیکی
گران قیمت است: نگهداری طلا در خانه خطرات زیادی مانند سرقت دارد. نگهداری آن در یک مرکز امن هزینههای ذخیرهسازی را به همراه دارد که اغلب بر اساس اندازه و ارزش داراییها است.
درآمد و سود ایجاد نمیکند: طلای فیزیکی سود ایجاد نمیکند. تنها پتانسیل برای این روش سرمایهگذاری این است که جهشی در قیمتها وجود داشته باشد که به شما امکان میدهد با سود بفروشید.
چگونه در طلا سرمایهگذاری کنیم؟
طلا بر اساس اونس تروی قیمتگذاری میشود که یک واحد ویژه ۲.۷۵ گرم بالاتر از اونس معمولی است. مبلغی که در بازار آزاد دریافت میکند به عنوان «قیمت نقطهای» شناخته میشود.
خرید آنلاین طلا
هنگام خرید و فروش طلا، باید به اعتبار پلتفرمی که در آن معامله میکنید، توجه داشته باشید. طلاسی، به عنوان یکی از پلتفرمهای معتبر خرید و فروش آنلاین طلا به مشتریان این امکان را میدهد که با هر میزان وجه در طلای غیر فیزیکی سرمایهگذاری کنند. در این روش با معایب خرید طلای فیزیکی مانند سرقت روبهرو نخواهید شد.
هنگام خرید طلا به چه نکاتی توجه کنیم؟
در ادامه چند نکته وجود دارد که باید هنگام خرید طلا به آن توجه کنید:
1. بدانید چه زمانی باید طلا بخرید
از آنجایی که قیمت طلا در تقابل با بازار سهام حرکت میکند، بهترین زمان برای خرید طلا زمانی است که رکود یا بحران مالی در راه است. با این حال، این توصیه آنقدر محبوب است که تقاضا در چنین لحظاتی افزایش مییابد.
بنابراین یک قانون خوب دیگر این است که طلا بخرید، زمانی که اوضاع، حداقل به طور موقت آرام شد، به اصطلاح آرامش قبل طوفان. اما بسیاری فکر میکنند که چشمانداز بلندمدت طلا همچنان خوب است، بنابراین همیشه میتوانید طلا بخرید. شما میتوانید سوت طلا یا مقادیر بیشتر را خریداری کنید.
2. درک کنید که قیمت طلا چگونه تعیین میشود
قیمت طلا توسط چرخه عرضه و تقاضا تعیین میشود، بنابراین اگر در زمان شلوغی خرید میکنید، تمام آن رقابت قیمت را بالا میبرد.
3. فروشنده مناسب را پیدا کنید
شما میتوانید از طلافروشیهای معتبر و پلتفرمهای آنلاین خرید و فروش طلا، خرید خود را انجام دهید. لازم است اعتبار فروشنده و مجوزهای فعالیت صنفی آنها را بررسی کنیم تا تجربه بهتری از خرید داشته باشید.
4. یک برنامه ذخیرهسازی داشته باشید
انبار کردن مقادیر زیادی طلا در خانه شما را در معرض سرقت قرار میدهد، بنابراین محل ذخیرهسازی خارج از منزل خود را پیدا کنید که میتوانید از محافظت از آن مطمئن باشید.
بهترین نوع طلا برای سرمایهگذاری
با توجه به مشکلات و محدودیتهای شمش، اشکال غیر فیزیکی طلا اغلب انتخاب بهتری هستند، به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار. خرید طلای خام آنلاین بینهایت کاربردی است.
مزایای خرید طلای آنلاین و بازدهی آن
خرید طلای آنلاین دارای مزایای متعددی است که در ادامه بررسی میکنیم:
- نقد شوندگی بیشتر از طلای فیزیکی
- پربازده
- بدون نیاز به پرداخت اجرت
- کاملاً امن زیرا امکان سرقت وجود ندارد.
- سرمایهگذاری اولیه کم
چرا سرمایه گذاران طلا را دوست دارند؟
طلا سابقه ثابتی در بازده، نقدینگی و همبستگیهای پایین دارد که آن را به یک تنوعبخش بسیار مؤثر تبدیل میکند. این ویژگیها به ویژه برای سرمایه گذاران مهم است:
- بازده: طلا در برخی مقاطع خاص از سهام و اوراق قرضه بهتر عمل کرده است، اگرچه همیشه آنها را شکست نمیدهد و سابقه آن در طول زمان بازدهی بسیار کمتری را نشان میدهد.
- نقدینگی: اگر انواع خاصی از داراییهای مبتنی بر طلا را میخرید، مانند ETF، میتوانید به راحتی آنها را به پول نقد تبدیل کنید.
- وابستگی کم به سایر بازارهای مالی: طلا اغلب عملکرد متفاوتی با سهام و اوراق قرضه دارد، به این معنی که وقتی آنها بالا میروند، ممکن است طلا کاهش یابد یا برعکس.
علاوه بر این، طلا مزایای بالقوه دیگری نیز دارد:
- تنوع: از آنجایی که طلا به طور کلی با سایر داراییها وابستگی بالایی ندارد، میتواند به تنوع پرتفوی کمک کند، به این معنی که پرتفوی کلی دارای نوسانات کمتری است.
- ذخیره ارزش دفاعی: سرمایهگذاران اغلب زمانی که تهدیدی را متوجه اقتصاد میکنند به سمت طلا عقبنشینی میکنند و آن را به سرمایهگذاری دفاعی تبدیل میکنند.
جمعبندی
اگرچه طلا گاهی اوقات عملکرد خوبی دارد، اما همیشه مشخص نیست که چه زمانی آن را خریداری کنید. از آنجایی که طلا به خودی خود جریان نقدی ایجاد نمیکند، تعیین زمان ارزان بودن آن دشوار است. این در مورد سهام صدق نمیکند، جایی که سیگنالهای واضحتری بر اساس درآمد شرکت وجود دارد.